Налоги – 12 способов, как не платить или платить налогов меньше от старта бизнеса и до крупного бизнеса включая 10 офшорных схем.
Добрый день, данная статья про налоги будет полезна вообще для всех, кто занимается бизнесом. В статье постарался привести примеры, как вообще не платить налоги или платить налогов меньше. Статья составлена по порядку от старта самой идеи по созданию бизнеса и когда ваш бизнес становится крупный, на каждом этапе развития бизнеса могут возникать способы налоговой оптимизации. В ряде случаев статья поможет не слететь с упрощённой системы налогообложения (УСН) и не попасть на общую систему налогообложения (ОСНО), а 10 офшорных схем помогут больше узнать про сами офшоры и офшорные юрисдикции, которых три группы. Вся статья составлена на моем опыте, как всегда, вы можете воспользоваться моими бизнес консультациями или на бизнес курсе анализ бизнеса я детально прорабатываю подобные вопросы.
1. Старт бизнеса или сама идея о бизнесе
При старте не открывать вообще юридическое лицо и расчетные счета на юридическое лицо, а платежи принимать наличными или временно на карту, но есть риски, что ИФНС доначислит налоги 13% НДФЛ, банк запросит документы о происхождении денег, а сам плательщик/ваш покупатель в течение 3-х лет может запросить возврат денег из-за незаконного обогащения вами...
Если требуется автоматизация платежей, то можно подключить «Ю-касса» ранее «Яндекс деньги», и клиенты смогут по своим картам оплачивать – отличный способ для онлайн проектов. Это хороший способ, чтобы не тратиться и проверить свою гипотезу по бизнесу до поступления "нормальных" доходов.
Если требуется автоматизация платежей, то можно подключить «Ю-касса» ранее «Яндекс деньги», и клиенты смогут по своим картам оплачивать – отличный способ для онлайн проектов. Это хороший способ, чтобы не тратиться и проверить свою гипотезу по бизнесу до поступления "нормальных" доходов.
- Плюсы оптимизации: Отличный способ при старте: быстро, просто, бесплатно. Если наличными, то "безлимитно";
- Минусы оптимизации: Ограничения по приему автоматизированной выручки с сайта, разово может быть на кошельке до 500тыс.руб. в разных валютах. Налоговые риски по доначислению налогов, риски возвратов, блокировки счета, если переводы сделаны на вашу карту.
- Несмотря на все риски – это менее рисковый способ, чтобы протестировать свои гипотезы бизнеса с меньшими затратами, но только при старте и на небольших оборотах.
- Минусы оптимизации: Ограничения по приему автоматизированной выручки с сайта, разово может быть на кошельке до 500тыс.руб. в разных валютах. Налоговые риски по доначислению налогов, риски возвратов, блокировки счета, если переводы сделаны на вашу карту.
- Несмотря на все риски – это менее рисковый способ, чтобы протестировать свои гипотезы бизнеса с меньшими затратами, но только при старте и на небольших оборотах.
2.0. Самозанятый
Налоговый режим Самозанятый – это не способ экономии для создания самого бизнеса, т.к. расчетные счета для POS кредитования и прочие опции бизнеса нельзя открыть, но это способ нивелировать возможные риски по: доначислению налогов от налоговой 13%, блокировки расчетного счета, запроса возврата денег вашими покупателями из-за вашего незаконного обогащения. Налоговый режим работает в тестовом режиме и во многих регионах, но до 2029г. Основная цель – это "обеление" наличного оборота граждан РФ.
Важные условия налогового режима самозанятого:
1. Налог 4% с дохода на физических лиц и 6% с дохода от юридических лиц, включая индивидуального предпринимателя (ИП).
2. НЕТ налога НДФЛ 13% и % отчислений в пенсионный фонд и прочие фонды, которые суммарно составляют 30%, т.е. кто думает, что, открыв этот режим, будет себе зарабатывать на пенсию стажем и отчислениями в фонды, то это не так. Государство просто хочет "обелить" неподконтрольный оборот денежных средств до 2029г. Но есть опция, что вы можете самостоятельно отчислять в пенсионный фонд денежные средства, как самозанятый. Как физическое лицо тоже можете отчислять, поэтому нет резона оформлять режим самозанятого для пенсионных перспектив.
3. 2 400 000руб. эту сумму дохода в год не должен превышать самозанятый. Это условно 200тыс.руб. в месяц, суммы свыше 2 400 000руб. в год – будут облагаться 13% НДФЛ.
4. Регистрация в личном кабинете налоговой или мобильном приложении «Мой налог» за несколько минут.
5. Можно получить налоговый вычет от 1-2% и не превышает 10000 руб.
6. Нет отчетности и деклараций, все онлайн и в личном кабинете.
7. После получения денег самозанятый должен формировать онлайн - чек тому, от кого получил деньги. Для чека не нужен кассовый аппарат и прочие подключения, все оформляете в онлайн кабинете.
8. Ряд граждан постсоветских стран могут применять этот режим на территории РФ и это отличный способ оптимизировать расходы на них.
9. Индивидуальные предприниматели могут применять режим самозанятого и при этом не уплачивать фиксированные страховые взносы.
10. Риски, что самозанятый отвечает всем своим имуществом, как индивидуальный предприниматель.
2. НЕТ налога НДФЛ 13% и % отчислений в пенсионный фонд и прочие фонды, которые суммарно составляют 30%, т.е. кто думает, что, открыв этот режим, будет себе зарабатывать на пенсию стажем и отчислениями в фонды, то это не так. Государство просто хочет "обелить" неподконтрольный оборот денежных средств до 2029г. Но есть опция, что вы можете самостоятельно отчислять в пенсионный фонд денежные средства, как самозанятый. Как физическое лицо тоже можете отчислять, поэтому нет резона оформлять режим самозанятого для пенсионных перспектив.
3. 2 400 000руб. эту сумму дохода в год не должен превышать самозанятый. Это условно 200тыс.руб. в месяц, суммы свыше 2 400 000руб. в год – будут облагаться 13% НДФЛ.
4. Регистрация в личном кабинете налоговой или мобильном приложении «Мой налог» за несколько минут.
5. Можно получить налоговый вычет от 1-2% и не превышает 10000 руб.
6. Нет отчетности и деклараций, все онлайн и в личном кабинете.
7. После получения денег самозанятый должен формировать онлайн - чек тому, от кого получил деньги. Для чека не нужен кассовый аппарат и прочие подключения, все оформляете в онлайн кабинете.
8. Ряд граждан постсоветских стран могут применять этот режим на территории РФ и это отличный способ оптимизировать расходы на них.
9. Индивидуальные предприниматели могут применять режим самозанятого и при этом не уплачивать фиксированные страховые взносы.
10. Риски, что самозанятый отвечает всем своим имуществом, как индивидуальный предприниматель.
2.1. Сасмозанятый
Сейчас работодатель, бизнесмен, платит за 1 оформленного сотрудника:
- 13% НДФЛ – с заработной платы сотрудника, а работодатель, как налоговый агент;
- Страховые Взносы: 30% (ПФР 22%; ФСС 2,9 % ФОМС 5,1%);
- ФСС – травматизм;
- Итого налогов: 43% с одного сотрудника в месяц.
Пример расходов работодателя: 50 000руб. зарплата и с нее работодатель платит:
- 6 500р. это 13% как налоговый агент;
- 15 000р. это 30% страховые взносы.
- За 1 год (12 месяцев) - дать 1 месяц отпуска;
- Больничные листы;
- Ведение Кадрового делопроизводства – приказы, личные дела, трудовые книжки, переводы и прочее. Это все может проверить прокуратура или трудовая инспекция, если поступит жалоба;
- Эти расходы выше тоже можно оцифровать:
2.2. Самозанятый
Плюсы оптимизации: преимущество для бизнесмена при работе с самозанятыми
1. Экономия на зарплате сотрудников в 43% + отпуск 1 месяц + больничные + кадровое делопроизводство. Но нужно грамотно оформить договор с самозанятым, чтобы ему выплачивалось вознаграждение за конкретную работу, которая будет охарактеризована в результатах и сроках. Договор с самозанятым не должен подменять трудовой договор.
2. Сотрудник становится подрядчиком в налоговом режиме самозанятый и если «сотрудник» вам навредит, "накосячит" в своей работе, то он будет отвечать за это в суде и всем своим имуществом. Это отличная опция, только нужно грамотно оцифровывать работу самозанятого, чтобы была зона ответственности и закрывать эту работу актами выполненных работ.
3. Можно не закрывать работы самозанятого актами выполненных работ, т.к. обязательство по акту и его формированию ложится на самозанятого (он вам оказывает услуги), а самозанятые этого зачастую не делают и тогда все ваши переведенные деньги самозанятому будут считаться авансами полученными и в случае рисковой ситуации вы можете истребовать их назад у самозанятого.
4. Акты выполненных работ от самозанятого можно упростить, если вы не хотите, чтобы «сотрудники» выставляли акты, можно в договоре прописать, что все оплаты от вас (заказчик, «работодатель») являются подтверждением фактически принятых работ у самозанятого.
5. Постоянных «сотрудников»: бухгалтера, кадровика и прочих можно прописывать в договоре, как ежемесячная абонентская плата и заключать на самозанятых.
6. Привлечение граждан других стран из постсоветского пространства: Белоруссия, Армения, Казахстан, Киргизия.
7. Бизнесу очень выгодно привлекать самозанятых.
Прочитайте отличную статью: 👉 Самозанятый в вашем бизнесе. Стандарт работы, боли бизнеса, решения, на что смотрит налоговая (ИФНС) при проверках.
2. Сотрудник становится подрядчиком в налоговом режиме самозанятый и если «сотрудник» вам навредит, "накосячит" в своей работе, то он будет отвечать за это в суде и всем своим имуществом. Это отличная опция, только нужно грамотно оцифровывать работу самозанятого, чтобы была зона ответственности и закрывать эту работу актами выполненных работ.
3. Можно не закрывать работы самозанятого актами выполненных работ, т.к. обязательство по акту и его формированию ложится на самозанятого (он вам оказывает услуги), а самозанятые этого зачастую не делают и тогда все ваши переведенные деньги самозанятому будут считаться авансами полученными и в случае рисковой ситуации вы можете истребовать их назад у самозанятого.
4. Акты выполненных работ от самозанятого можно упростить, если вы не хотите, чтобы «сотрудники» выставляли акты, можно в договоре прописать, что все оплаты от вас (заказчик, «работодатель») являются подтверждением фактически принятых работ у самозанятого.
5. Постоянных «сотрудников»: бухгалтера, кадровика и прочих можно прописывать в договоре, как ежемесячная абонентская плата и заключать на самозанятых.
6. Привлечение граждан других стран из постсоветского пространства: Белоруссия, Армения, Казахстан, Киргизия.
7. Бизнесу очень выгодно привлекать самозанятых.
Прочитайте отличную статью: 👉 Самозанятый в вашем бизнесе. Стандарт работы, боли бизнеса, решения, на что смотрит налоговая (ИФНС) при проверках.
Плюсы для самого самозанятого:
1. Налог не 13% НДФЛ, а 4% от граждан или 6% - платежи от юр.лиц.
2. Вы защищены договором, но как подрядчик/исполнитель и с клиентами, и с банками, и ИФНС.
3. Если вы ИП и зарегистрировали самозанятого, то вам не нужно платить фиксированные взносы в фонды, как ИП – это 35000 руб. в год.
4. Самозанятые являются участниками системы обязательного медицинского страхования и могут получать бесплатную мед. помощь.
2. Вы защищены договором, но как подрядчик/исполнитель и с клиентами, и с банками, и ИФНС.
3. Если вы ИП и зарегистрировали самозанятого, то вам не нужно платить фиксированные взносы в фонды, как ИП – это 35000 руб. в год.
4. Самозанятые являются участниками системы обязательного медицинского страхования и могут получать бесплатную мед. помощь.
Минусы: они больше для самого самозанятого:
1. "Обеляют" движение их денег и еще платит налоги 4% или 6%, и неизвестно, что будет по истечению налогового периода в 2029г., захочет ли как-то государство проиндексировать налоги;
2. Самозанятый – это подрядчик у которого нет прав, социальных льгот, как у сотрудника и нет пенсии;
3. Отвечает всем своим имуществом – деньги, квартира, машина и т.д.;
4. Нельзя нанимать себе сотрудников;
5. Нужно четко и самостоятельно контролировать документооборот с заказчик/«работодатель».
2. Самозанятый – это подрядчик у которого нет прав, социальных льгот, как у сотрудника и нет пенсии;
3. Отвечает всем своим имуществом – деньги, квартира, машина и т.д.;
4. Нельзя нанимать себе сотрудников;
5. Нужно четко и самостоятельно контролировать документооборот с заказчик/«работодатель».
3. Иностранцы
Еще хороший вариант оптимизации налогов - это привлекать иностранных граждан, если они не оказывают работу на территории РФ, а оказывают ее онлайн, удаленно.
Например, если у вас маркетолог, дизайнер или другие сотрудники не резиденты РФ, т.е. не имеют гражданства РФ и работают онлайн, то вам выгодно привлекать таких сотрудников/подрядчиков. Эти сотрудники/подрядчики, не находясь на территории РФ, не обязаны платить НДФЛ 13%, а уиностранных граждан – это 30% НДФЛ. Не нужно оформлять квоты, не нужно платить налоги в фонды 30% и т.д. Вы осуществляете все платежи через валютный перевод.
Например, если у вас маркетолог, дизайнер или другие сотрудники не резиденты РФ, т.е. не имеют гражданства РФ и работают онлайн, то вам выгодно привлекать таких сотрудников/подрядчиков. Эти сотрудники/подрядчики, не находясь на территории РФ, не обязаны платить НДФЛ 13%, а уиностранных граждан – это 30% НДФЛ. Не нужно оформлять квоты, не нужно платить налоги в фонды 30% и т.д. Вы осуществляете все платежи через валютный перевод.
4.0. Индивидуальный предприниматель (ИП)
Основной плюс открытия ИП:
Можно свободно распоряжаться деньгами на этом ИП, а в ООО это только чистая прибыль и налог 20% на чистую прибыль, поэтому многие ООО выводят деньги через ИП, т.к. их легко снять индивидуальному предпринимателю и не платить дополнительных налогов с них.
4.1. Индивидуальный предприниматель (ИП)
Если вы индивидуальный предприниматель, то под свой вид деятельности вы можете оформить патент на большой перечень (около 100 видов) деятельности и оптимизировать свои налоги.
Основные факторы оптимизации налогов в ИП:
- За 10 дней можно зарегистрировать патент на большое количество видов деятельности. Например, для перехода с общего режима налогообложения (ОСН) на упрощённую систему налогообложения (УСН) нужно ждать завершение календарного года;
- Период действия патента может быть от 1 – 12 месяцев; ✔Смотрим текущий вид деятельности вашего бизнеса и попадает ли он под 100 видов деятельности патента, если не совсем попадает, меняем договор с клиентами, чтобы подходил под патент;
- Выручка для патента не должна превышать 60млн.руб.; ✔Численность сотрудников в штате не должна превышать 15 человек, можно бОльшую численность компенсировать за счет самозанятых;
- Нет НДФЛ 13%;
- Нет налога на имущество от кадастровой стоимости, отлично подходит для арендного бизнеса;
Индивидуальный предприниматель (ИП) подходит, если вы уже имеете стабильные доходы, но вам нужно расти и развиваться, но пока ваш бизнес в некой стабильной середине.
Полезная статья:👉 Сравнение основных налоговых режимов бизнеса (переходите по ссылке)
ИП можно открыть достаточно быстро.
ИП даже без оборотов и 1 раз в год, как минимум должен оплачивать 35тыс.руб. в фонды – это постоянный расход.
Индивидуальный предприниматель отвечает всем своим имуществом: квартира, дача, машина и отвечает всю жизнь. Если вы закроете завтра ИП и трудоустроитесь наемным сотрудником, и через год к вам «прилетит» претензия по ранее закрытому ИП, то у вас все риски оплачивать эту претензию. Если у вас есть супруга или супруг и нет брачного контракта, значит по законодательству РФ у вас 50/50 ответственность на совместно нажитое имущество в браке и риски, что если ваших 50% не хватит для погашения долгов ИП, то часть запросят у вашей 2 половины.
Полезная статья:👉 Сравнение основных налоговых режимов бизнеса (переходите по ссылке)
ИП можно открыть достаточно быстро.
ИП даже без оборотов и 1 раз в год, как минимум должен оплачивать 35тыс.руб. в фонды – это постоянный расход.
Индивидуальный предприниматель отвечает всем своим имуществом: квартира, дача, машина и отвечает всю жизнь. Если вы закроете завтра ИП и трудоустроитесь наемным сотрудником, и через год к вам «прилетит» претензия по ранее закрытому ИП, то у вас все риски оплачивать эту претензию. Если у вас есть супруга или супруг и нет брачного контракта, значит по законодательству РФ у вас 50/50 ответственность на совместно нажитое имущество в браке и риски, что если ваших 50% не хватит для погашения долгов ИП, то часть запросят у вашей 2 половины.
- Нет НДС 20%;
- Патентную систему налогообложения на определенный вид или виды деятельности (несколько патентов) можно совмещать с другой системой налогообложения, например упрощённая система (УСН);
- Работая по патенту, можно привлекать самозанятых вместо сотрудников, что сократит расходы от 43%;
- Не нужно сдавать отчетность по патенту. Не нужно сдавать Декларацию, ведете только книгу доходов и расходов – это оптимизация бухгалтерского учета;
- Если у вас небольшие обороты до 60 млн.руб в год, то вы можете применять патент.
Полезная статья: 👉Банкротство индивидуального предпринимателя (ИП). Инструкция. Какие долги спишут, а какие нет (переходите по ссылке)
- Ограничение до 130 сотрудников в штате.
- Доля юридических лиц в уставном капитале не более 25%. ✔При 15% всегда оплатите 1% от выручки –все взносы по ФОТ можно отнести на уменьшение налогооблагаемой базы.
- А 6% УСН можно опустить до 3% за счет взносов и только на 50%.
Многие ИП и ООО и прочие правовые формы "перескакивают" лимит по выручке и "слетают" с упрощённой системы налогообложения в том квартале, когда "перескочили" оборот в 251,4млн.руб. и входят в ОСНО общий режим налогообложения, где 20% налог на прибыль, налог на имущество от кадастровой стоимости и НДС 20%. Нужно помнить и учитывать, что на ОСНО может "перескочить" даже индивидуальный предприниматель (ИП). Что такое 251,4млн.руб. – это по факту выручка, которую можно занизить и оставаться на УСН в 6/8% или 15/20%.
5. Упрощенная система налогообложения (УСН)
УСН можно открыть на индивидуальном предпринимателе (ИП) или обществе с ограниченной ответственностью (ООО), или прочих правовых форм с упрощённой системой налогообложения (УСН), которую на ИП можно совмещать с патентом и которая делится на 2 типа:
1. Обычные ставки: 6% от доходов и 15% от разницы доходы минус расходы.
Доход от 188,55млн.руб. до 200млн.руб. и сотрудники в штате от 100чел-130чел – это 8% с доходов;
2. При привышении лимитов выше будут ставки выше до определенных лимитов: 8% от доходов и 20% доходы минус расходы. Уровень дохода до 251,4млн.руб.
Сотрудники в штате должно быть 130чел.
1. Обычные ставки: 6% от доходов и 15% от разницы доходы минус расходы.
Доход от 188,55млн.руб. до 200млн.руб. и сотрудники в штате от 100чел-130чел – это 8% с доходов;
2. При привышении лимитов выше будут ставки выше до определенных лимитов: 8% от доходов и 20% доходы минус расходы. Уровень дохода до 251,4млн.руб.
Сотрудники в штате должно быть 130чел.
Как выбрать УСН 6% или 15%:
Предварительно нужно рассчитать, какая система 6% или 15% вам выгоднее. Если у вас расходы более 60% от доходов, то выгоднее применять "Доходы минус Расходы" и с разницы 15%, но помните, что не все расходы применяются к уменьшению налогооблагаемой базы.
Полезная статья:👉 Сравнение основных налоговых режимов бизнеса (переходите по ссылке)
Полезная статья:👉 Сравнение основных налоговых режимов бизнеса (переходите по ссылке)
Основные критерии применения УСН и нововведения:
- Перейти с общей системы налогообложения (ОСНО) на упрощённую систему налогообложения (УСН) можно только с будущего календарного года и, подав заявление в ИФНС до 31 декабря текущего календарного года.
- Оборот до 251,4 млн.руб. в год – и все выше – это ОСНО – общий режим налогообложения с НДС 20%, налогом на прибыль 20% и налогом на имущество от кадастровой стоимости.
Пример налоговой оптимизации через агентский договор:
Отрасль строительство или ремонт.
Заказчик переводит 3млн.руб. организации - Исполнителю, которая на УСН и просит ее в документах оплачивать строительный материал и комплектующие. Исполнитель оплачивает комплектующие на 2млн.руб. безналично и при этом у него подписаны «дилерские» договоры с поставщиками, которые Исполнителю с этих 2млн.руб. переведут свой агентский % за привлечение клиента (это стандарт в строительстве и проектировании). Доход исполнителя, если он на 6% УСН будет сумма в 1млн.руб. (3млн.руб. – 2млн.руб.) и исполнитель заплатит еще налог с суммы полученных % от поставщиков, которым он перевел 2млн.руб. Теперь этот пример можно экстраполировать на организации с большим оборотом, т.е. за счет этой схемы свой оборот можно снизить кратно и находиться на системе УСН, как можно дольше. Эта схема применима для многих отраслей.
Заказчик переводит 3млн.руб. организации - Исполнителю, которая на УСН и просит ее в документах оплачивать строительный материал и комплектующие. Исполнитель оплачивает комплектующие на 2млн.руб. безналично и при этом у него подписаны «дилерские» договоры с поставщиками, которые Исполнителю с этих 2млн.руб. переведут свой агентский % за привлечение клиента (это стандарт в строительстве и проектировании). Доход исполнителя, если он на 6% УСН будет сумма в 1млн.руб. (3млн.руб. – 2млн.руб.) и исполнитель заплатит еще налог с суммы полученных % от поставщиков, которым он перевел 2млн.руб. Теперь этот пример можно экстраполировать на организации с большим оборотом, т.е. за счет этой схемы свой оборот можно снизить кратно и находиться на системе УСН, как можно дольше. Эта схема применима для многих отраслей.
7. IT платформа – это очередной способ оптимизации налогов.
Компания на УСН может быть по договору IT платформой, которая по договору - оферте с клиентом является посредником между покупателем и продавцом. Где IT платформа клиенту осуществляет подбор набора услуг, например подбор туристической поездки и при этом же предоставляет клиента своему поставщику, например Гостиница. Но IT платформа зарабатывает в 2 вариантах:
Полезная статья:👉 Оферта-договор. Способ уменьшить документооборот в бизнесе. Виды оферт и их акцепт. (переходите по ссылке)
- на своем комиссионном вознаграждении от покупателя;
- и % от Гостиницы за привлечение клиента.
Полезная статья:👉 Оферта-договор. Способ уменьшить документооборот в бизнесе. Виды оферт и их акцепт. (переходите по ссылке)
8. Лицензионный договор
Лицензионный договор – это еще один способ оптимизации налогов и минимизация оборота по УСН в 251,4млн.руб.
Вот хороший пример налогового маневра в рамках лицензии:
Онлайн школа, находится на УСН и на ИП, лимит будет по прогнозам превышен 251,4млн.руб., но организация хочет студентам выдавать дипломы о переподготовке гос.образца и для этого нужно иметь образовательную лицензию, но ИП не может ее получить по закону. Лицензию может получить ООО и прочие «высокие» правовые формы. Открывается НКО (некоммерческая организация) и она может быть на общем режиме налогообложения (ОСНО), на которую получается образовательная лицензия и часть оборота ИП переводится на НКО, и при этом переведенный оборот не попадает под НДС, т.к. по закону НКО с видом деятельности образование получают на НДС 20% налоговую льготу. Дополнительно на НКО перекидываются расходы, чтобы не платить налог на прибыль 20%, а на ИП остаются денежные средства, которые удобно выводить/снимать.
Вот хороший пример налогового маневра в рамках лицензии:
Онлайн школа, находится на УСН и на ИП, лимит будет по прогнозам превышен 251,4млн.руб., но организация хочет студентам выдавать дипломы о переподготовке гос.образца и для этого нужно иметь образовательную лицензию, но ИП не может ее получить по закону. Лицензию может получить ООО и прочие «высокие» правовые формы. Открывается НКО (некоммерческая организация) и она может быть на общем режиме налогообложения (ОСНО), на которую получается образовательная лицензия и часть оборота ИП переводится на НКО, и при этом переведенный оборот не попадает под НДС, т.к. по закону НКО с видом деятельности образование получают на НДС 20% налоговую льготу. Дополнительно на НКО перекидываются расходы, чтобы не платить налог на прибыль 20%, а на ИП остаются денежные средства, которые удобно выводить/снимать.
9. Договор сетевого взаимодействия
Договор сетевого взаимодействия отлично подходит для оптимизациии налогов в образовательной сфере, когда оборот распределяется между различными юридическими лицами.
10. Франчаййзинговая схема или коммерческая концессия
Франчайзинговая схема или «Коммерческая концессия» .
- можно за счет сдачи в аренду своего товарного знака, сайта, авторских прав и прочих юридических "плюшек" перекидывать оборот дружественным юридическим лицам, но не явно аффилированным. Таким образом вы сохраните свое присутствие на УСН – упрощённая система налогообложения.
См. мое полезное видео: 👉Франшиза франчайзинг - это. Основные роли участников бизнеса
См. мое полезное видео: 👉 Некачественная франшиза и 2 её платежа. Как зарабатывают мошенники. Стоимость.
См. мое полезное видео: 👉 Основные три заблуждения при покупке франшизы
См. мое полезное видео: 👉 9 основных минусов покупки франшизы для старта своего бизнеса
- можно за счет сдачи в аренду своего товарного знака, сайта, авторских прав и прочих юридических "плюшек" перекидывать оборот дружественным юридическим лицам, но не явно аффилированным. Таким образом вы сохраните свое присутствие на УСН – упрощённая система налогообложения.
См. мое полезное видео: 👉Франшиза франчайзинг - это. Основные роли участников бизнеса
См. мое полезное видео: 👉 Некачественная франшиза и 2 её платежа. Как зарабатывают мошенники. Стоимость.
См. мое полезное видео: 👉 Основные три заблуждения при покупке франшизы
См. мое полезное видео: 👉 9 основных минусов покупки франшизы для старта своего бизнеса
Переход в экономическую зону "Сколково" на 10 лет, но бизнесу нужно заявить о своей инновационности.
Тогда бизнес на ОСНО не будет платить:
И это до оборота в 1млрд.руб. (лимит в "Сколково"), который можно оптимизировать, как писал выше. При этом организацию в старте можно перевести на УСН и при достижении лимита в 251,4млн.руб. бизнес будет защищен, как резидент "Сколково".
Тогда бизнес на ОСНО не будет платить:
- НДС 20%;
- Налог на прибыль 20%;
- и взносы с сотрудников вместо 30% будут 14% - это позволит уйти от самозанятых, ИП и прочего.
И это до оборота в 1млрд.руб. (лимит в "Сколково"), который можно оптимизировать, как писал выше. При этом организацию в старте можно перевести на УСН и при достижении лимита в 251,4млн.руб. бизнес будет защищен, как резидент "Сколково".
11. Сколково - экономическая зона по оптимизации налогов
Сколково – возможная оптимизация налогов.
12. Офшоры
Офшоры это страна или территория с особыми условиями ведения бизнеса для иностранных компаний. Среди них — низкие или нулевые налоги, простые правила корпоративной отчётности и управления, возможность скрыть настоящих владельцев бизнеса. В связи с этим офшоры часто используют для преступлений: отмывания криминальных денег, государственной коррупции, мошеннических операций.
Офшорные юрисдикции:
Офшорная зона — государство или его часть, в пределах которой для компаний-нерезидентов определяется особый режим регистрации и деятельности. Офшорную компанию можно зарегистрировать во многих юрисдикциях. Офшорные юрисдикции можно условно поделить на три группы:
1. Островные офшоры
2. Европейские территории
3. Некоторые административно-территориальные образования, в которых действует особый режим налогообложения, как, например, Лабуан в Малайзии или некоторые штаты в США.
См. полезную статью про👉 что такое офшоры и их юрисдикции.
1. Островные офшоры
2. Европейские территории
3. Некоторые административно-территориальные образования, в которых действует особый режим налогообложения, как, например, Лабуан в Малайзии или некоторые штаты в США.
См. полезную статью про👉 что такое офшоры и их юрисдикции.
10 классических офшорных схем:
1. Механизм трансфертного ценообразования;
2. Строительная схема;
3. Производственная схема;
4. Транспортная схема;
5. Схема оказания услуг;
6. Полугодовой кредит;
7. Выплата роялти;
8. Схема регистрации новых предприятий;
9. 100 % предоплата;
10. Давальческая схема поставки сырья через офшорную компанию
См. детально про каждую схему в этой статье: 👉 Офшор и распространенные офшорные схемы.
Классические 10 схем. Как бизнес и людии вообще не платят налоги (переходите по ссылке)
Надеюсь, что статья полезная)
2. Строительная схема;
3. Производственная схема;
4. Транспортная схема;
5. Схема оказания услуг;
6. Полугодовой кредит;
7. Выплата роялти;
8. Схема регистрации новых предприятий;
9. 100 % предоплата;
10. Давальческая схема поставки сырья через офшорную компанию
См. детально про каждую схему в этой статье: 👉 Офшор и распространенные офшорные схемы.
Классические 10 схем. Как бизнес и людии вообще не платят налоги (переходите по ссылке)
Надеюсь, что статья полезная)
Подготовил для вас полезную информацию:
1. Геофенсинг что это такое? 👉 (переходите по ссылке)
2. Как узаконить откат - это деньги, доход за продажи товаров и услуг. Легализация 👉 (переходите по ссылке)
3. Офшор и распространенные офшорные схемы. Классические 10 схем. Как бизнес и людии вообще не платят налоги 👉 (переходите по ссылке)
4. KPI - что это? Пример разработки ключевых показателей эффективности. Декомпозиция целей бизнеса. 👉 (переходите по ссылке)
5. Отдел продаж. Несоответствия, которые влияют на бизнес. Постановка отдела продаж и его контроль за счет предварительного анализа. 👉 (переходите по ссылке)
6. Как не платить или платить меньше налог 13% НДФЛ с продажи квартиры, машины и другого имущества.👉 (переходите по ссылке)
7. Банкротство индивидуального предпринимателя (ИП). Инструкция. Какие долги спишут, а какие нет👉 (переходите по ссылке)
8. Самозанятый, налоговый режим на профессиональный доход, все плюсы и минусы, как для физического лица, так и для бизнеса 👉 (переходите по ссылке)
9. Сравнение основных налоговых режимов бизнеса 👉 (переходите по ссылке)
10. Офшор и офшорные зоны, как бизнес и люди вообще не платят налоги 👉 (переходите по ссылке)
11. Оферта-договор. Способ уменьшить документооборот в бизнесе. Виды оферт и их акцепт. 👉 (переходите по ссылке)
12. Как узаконить откат - это деньги, доход за продажи товаров и услуг. Легализация. 👉 (переходите по ссылке)
13. Как не нести гарантийные обязательства перед покупателями.👉 (переходите по ссылке)
14. Как в бизнесе получать миллионы от заказчика и не платить с них налоги.👉 (переходите по ссылке)
15. Вариант решения, как уменьшить налоги в бизнесе через товарный знак.👉 (переходите по ссылке)
16. Как в арендном бизнесе не платить налоги.👉 (переходите по ссылке)
17. Основные 3 ошибки бизнеса интернет магазина и их решение👉 (переходите по ссылке)
18. Новый лайфхак в Instagram для бизнеса. Автоворонки! 👉 (переходите по ссылке)
19. Налоговая оптимизация в бизнесе онлайн школы Нутрициология: 👉 (переходите по ссылке)
20. Отдел продаж в онлайн школе. Несоответствия, которые влияют на бизнес.👉 (переходите по ссылке)
21. Бизнес онлайн школа, как не платить налоги 👉 (переходите по ссылке)
22. Как не слететь с упрощённой системы налогообложения, на общую систему налогообложения 👉 (переходите по ссылке)
23. Бизнес онлайн школа: неоформленные сотрудники, самозанятый, ип👉 (переходите по ссылке)
24. Как в бизнес привлечь новых клиентов и практически бесплатно! Мой опыт - партнерская программа.👉 (переходите по ссылке)
25. Финансовая грамотность: точка безубыточности, кассовый разрыв! Массовая проблема Бизнеса и простого человека! Решение!👉 (переходите по ссылке)
26. Самозанятый в вашем бизнесе. Стандарт работы, боли бизнеса, решения, на что смотрит налоговая (ИФНС) при проверках.👉 (переходите по ссылке)
27. Бизнес "частная школа" 1-11 класс. Анализ СРМ системы "Мой Класс" со "Школьным порталом" и с "Московской электронной школой" (МЭШ) 👉 (переходите по ссылке)
2. Как узаконить откат - это деньги, доход за продажи товаров и услуг. Легализация 👉 (переходите по ссылке)
3. Офшор и распространенные офшорные схемы. Классические 10 схем. Как бизнес и людии вообще не платят налоги 👉 (переходите по ссылке)
4. KPI - что это? Пример разработки ключевых показателей эффективности. Декомпозиция целей бизнеса. 👉 (переходите по ссылке)
5. Отдел продаж. Несоответствия, которые влияют на бизнес. Постановка отдела продаж и его контроль за счет предварительного анализа. 👉 (переходите по ссылке)
6. Как не платить или платить меньше налог 13% НДФЛ с продажи квартиры, машины и другого имущества.👉 (переходите по ссылке)
7. Банкротство индивидуального предпринимателя (ИП). Инструкция. Какие долги спишут, а какие нет👉 (переходите по ссылке)
8. Самозанятый, налоговый режим на профессиональный доход, все плюсы и минусы, как для физического лица, так и для бизнеса 👉 (переходите по ссылке)
9. Сравнение основных налоговых режимов бизнеса 👉 (переходите по ссылке)
10. Офшор и офшорные зоны, как бизнес и люди вообще не платят налоги 👉 (переходите по ссылке)
11. Оферта-договор. Способ уменьшить документооборот в бизнесе. Виды оферт и их акцепт. 👉 (переходите по ссылке)
12. Как узаконить откат - это деньги, доход за продажи товаров и услуг. Легализация. 👉 (переходите по ссылке)
13. Как не нести гарантийные обязательства перед покупателями.👉 (переходите по ссылке)
14. Как в бизнесе получать миллионы от заказчика и не платить с них налоги.👉 (переходите по ссылке)
15. Вариант решения, как уменьшить налоги в бизнесе через товарный знак.👉 (переходите по ссылке)
16. Как в арендном бизнесе не платить налоги.👉 (переходите по ссылке)
17. Основные 3 ошибки бизнеса интернет магазина и их решение👉 (переходите по ссылке)
18. Новый лайфхак в Instagram для бизнеса. Автоворонки! 👉 (переходите по ссылке)
19. Налоговая оптимизация в бизнесе онлайн школы Нутрициология: 👉 (переходите по ссылке)
20. Отдел продаж в онлайн школе. Несоответствия, которые влияют на бизнес.👉 (переходите по ссылке)
21. Бизнес онлайн школа, как не платить налоги 👉 (переходите по ссылке)
22. Как не слететь с упрощённой системы налогообложения, на общую систему налогообложения 👉 (переходите по ссылке)
23. Бизнес онлайн школа: неоформленные сотрудники, самозанятый, ип👉 (переходите по ссылке)
24. Как в бизнес привлечь новых клиентов и практически бесплатно! Мой опыт - партнерская программа.👉 (переходите по ссылке)
25. Финансовая грамотность: точка безубыточности, кассовый разрыв! Массовая проблема Бизнеса и простого человека! Решение!👉 (переходите по ссылке)
26. Самозанятый в вашем бизнесе. Стандарт работы, боли бизнеса, решения, на что смотрит налоговая (ИФНС) при проверках.👉 (переходите по ссылке)
27. Бизнес "частная школа" 1-11 класс. Анализ СРМ системы "Мой Класс" со "Школьным порталом" и с "Московской электронной школой" (МЭШ) 👉 (переходите по ссылке)
Мой материал сократит вам время на поиск ответов
Я выбрал для Вас самое лучшее
Комплект договоров для запуска онлайн школы
Скачайте пакет договоров для запуска онлайн школы и её эффективной работы. Мой комплект договоров защитит вас и вашу онлайн школу
990 руб.
11 законных способов, как не платить или платить налогов меньше
11 проверенных способов с примерами для любого бизнеса. Гарантированный результат, что сократите налоги.
990 руб.
Частные бизнес консультации
Консультация со мной сократит вам время на поиск ответов, сократит расходы и кратно увеличит эффективность вашего бизнеса.
10 000 руб.
Бизнес-курс: ВАШ БИЗНЕС НА ПРОКАЧКЕ, АНАЛИЗ от "А до Я"
Мое обучение сократит Вам время на поиск ответов, сократит расходы и кратно увеличит эффективность вашего бизнеса!
60 000 руб.
Быстрые дизайн проекты
- 4 рабочих дня и вы в ремонте
- 100% индивидуальный проект
- Удаленно, в любой точке мира
- 400 руб. / м2
- 100% индивидуальный проект
- Удаленно, в любой точке мира
- 400 руб. / м2
400 руб./м2
Практический Бизнес - курс для дизайнеров интерьера
Учу дизайнеров интерьера и владельцев студий тому, чему не учит никто. Мое обучение сократит Вам время на поиск ответов, сократит расходы и кратно увеличит эффективность вашего бизнеса!
60 000 руб.
🔥Внедрение моих инструментов в вашем городе поможет сэкономить или дозаработать сотни тысяч и миллионы рублей в перспективе нескольких месяцев вашему бизнесу🔥
Мои контакты
Оставьте ваш телефон — я перезвоню и всё подробно объясню
Дмитрий Ковалев
Индивидуальные бизнес консультации или курс анализ бизнеса от ТОП эксперта
- Более 20 лет практики
- Более 13 отраслей бизнеса
- Более 6 лет с акционерами FORBES
- Более 13 отраслей бизнеса
- Более 6 лет с акционерами FORBES
ТЕЛЕФОН:
EMAIL:
АДРЕС:
Пресненская наб., 8, стр. 1, г. Москва, Башня Москва комплекса Город столиц
Подождите! Не уходите с пустыми руками
🎁Специально для вас, БЕСПЛАТНО я упаковал супер🔥 материал на 19 листах по увеличению ваших продаж в информативную презентацию. Скачивайте, внедряйте, растите🚀!
